Política AML / KYC de Swift Casino

Swift Casino aplica procedimientos de verificación de identidad (KYC - Know Your Customer) y de prevención de blanqueo de capitales (AML - Anti-Money Laundering) de conformidad con las obligaciones legales vigentes en España y con la normativa europea aplicable al sector del juego online.

Este documento establece los requisitos, procedimientos y obligaciones relativos a la verificación de usuarios, la recopilación de datos personales y las medidas adoptadas para prevenir actividades ilícitas en la plataforma.

1. Objeto y ámbito de aplicación

La presente política tiene por objeto definir los mecanismos de identificación y verificación de usuarios que acceden a Swift Casino, así como los controles implementados para detectar y prevenir operaciones vinculadas al blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o el fraude.

Esta política se aplica a todos los usuarios registrados en swiftcasino.es, con independencia de su nivel de actividad, y forma parte integrante de los términos y condiciones de uso de la plataforma.

2. Obligaciones legales y marco normativo

Swift Casino opera bajo la jurisdicción española y está sujeto a las disposiciones establecidas por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) y demás autoridades competentes en materia de prevención de blanqueo de capitales.

Las obligaciones legales incluyen, entre otras:

• Verificar la identidad de todos los usuarios antes de permitir el acceso completo a los servicios.
• Mantener registros actualizados de la documentación aportada durante el periodo mínimo establecido por la normativa aplicable.
• Reportar operaciones sospechosas a las autoridades competentes cuando proceda.
• Aplicar medidas de diligencia debida reforzada en aquellos casos que presenten un mayor riesgo.

3. Verificación de identidad (KYC)

3.1. Momento de la verificación

La verificación de identidad se inicia en el momento de la apertura de la cuenta y puede requerirse en cualquier momento posterior durante la relación contractual, en particular en los siguientes supuestos:

• Antes de procesar retiros de fondos.
• Cuando se detecten cambios en los datos del usuario o patrones de actividad inusuales.
• Al registrar nuevos métodos de pago.
• Por solicitud de las autoridades competentes.

3.2. Documentación requerida

Para completar el proceso de verificación, los usuarios deben aportar la siguiente documentación:

Documento de identidad oficial:

• DNI español o pasaporte vigente.
• Documento a color y sin recortes en los bordes.
• Fotografía del titular claramente visible.
• Firma del titular visible.
• Dentro del periodo de validez.

Prueba de residencia:

• Factura de servicios (agua, gas, electricidad) emitida en los últimos 3 meses.
• Extracto bancario emitido en los últimos 3 meses.
• Documento a nombre del usuario registrado.
• Dirección completa visible.
• Logotipo de la empresa emisora o de la entidad bancaria visible.

3.3. Carga de documentos

La documentación requerida debe cargarse a través de la sección “Cargar documentos” disponible en swiftcasino.es/cargar-documentos/. Se recomienda completar este proceso de forma temprana para evitar posibles interrupciones en el acceso a determinadas funcionalidades.

Swift Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional o aclaraciones cuando la información aportada resulte insuficiente, incompleta o presente inconsistencias.

4. Medidas de prevención de blanqueo de capitales (AML)

4.1. Evaluación de riesgo

Swift Casino realiza evaluaciones continuas de riesgo basadas en criterios objetivos, que incluyen, entre otros:

• Volumen y frecuencia de las transacciones.
• Origen y destino de los fondos.
• Coherencia entre la actividad declarada y el comportamiento observado.
• Jurisdicciones de origen de pagos o transferencias.

4.2. Monitorización de transacciones

Todas las transacciones realizadas en la plataforma están sujetas a monitorización automatizada y manual. Se aplican controles específicos para detectar, entre otros supuestos:

• Operaciones fraccionadas destinadas a eludir umbrales de control.
• Movimientos de fondos sin justificación aparente.
• Patrones de actividad incompatibles con el perfil del usuario.

4.3. Reporte de actividades sospechosas

Cuando se identifiquen operaciones que puedan estar vinculadas al blanqueo de capitales o a la financiación del terrorismo, Swift Casino actuará de conformidad con la normativa vigente, incluyendo, en su caso, la comunicación a las autoridades competentes sin notificación previa al usuario afectado.

5. Protección de datos personales

Los datos personales recopilados en el marco de esta política se tratan de conformidad con la política de privacidad de Swift Casino, disponible en swiftcasino.es/politica-de-privacidad/, y con la normativa europea de protección de datos (RGPD).

La información aportada se utiliza exclusivamente para:

• Cumplir con obligaciones legales de identificación y verificación.
• Prevenir fraudes y actividades ilícitas.
• Garantizar la seguridad de la plataforma y de los usuarios.

Swift Casino no cede datos personales a terceros salvo en los casos en que exista obligación legal o consentimiento expreso del usuario.

6. Consecuencias del incumplimiento

El incumplimiento de los requisitos establecidos en esta política puede derivar, entre otras medidas, en:

• Suspensión temporal o definitiva de la cuenta.
• Bloqueo de fondos hasta completar satisfactoriamente la verificación.
• Denegación de retiros pendientes.
• Comunicación a las autoridades competentes en caso de sospecha fundada de actividad ilícita.

Swift Casino no asume responsabilidad por retrasos o limitaciones derivados de la falta de colaboración del usuario en el proceso de verificación.

7. Modificaciones de la política

Swift Casino se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento para adaptarla a cambios normativos o a mejoras en los procedimientos de control. Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación en swiftcasino.es y se notificarán a los usuarios a través de los canales habituales de comunicación.

El uso continuado de la plataforma tras la publicación de cambios implicará la aceptación de la versión actualizada de la política.

8. Contacto

Para consultas relacionadas con esta política o con el proceso de verificación, los usuarios pueden dirigirse al servicio de atención al cliente a través de los canales indicados en la sección de contacto de swiftcasino.es.